1、权益登记日

基金公司在准备分红之前，首先需要一个登记日统计参加分红的人数以及需要分红的金额。那么这个日期就是我们说的权益登记日。权益登记日就是基金分红的前期准备，如果没有权益登记日，那么也不会有基金分红。这里有一点要说明，权益登记日当天买基金无法获得分红，因为当天购买的基金会按照分红后净值处理。

2、除息日

除息日就非常关键了，除息日当天基金公司会从基金的资产扣除红利。具体的做法就是在基金份额净值里扣除每一份基金的分红金额，这时候我们就会看到基金份额净值下降，但是这个是不影响你的基金预期收益的。

3、红利发放日

经过权益登记日、除息日以后，终于迎来了红利发放日。这一天基金公司会统一发放基金红利，不管是选择现金分红还是选择红利再投，都是在红利发放日当天收到红利。

从投资者短期所持有的基金资产来说，基金分红是中性的，既不亏也没赚。基金分红是从基金净值中拿出一部分进行分红，基金分红后，基金分红之后净值减少，不论分红与否，投资者持有的资产总额是不变的，所以既不亏也没赚。