投资范围

货币基金主要投资于期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。

流动性管理

现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%;现金、国债、中央银行票据、政策性金融债以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;

除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资金资产净值的比例不得超过20%;

单只货币市场基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的10%。

集中度

同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、中央银行票据、政策性金融债券除外。

货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的30%,但投资于有存款期跟,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例跟制;货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。

同一基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行一个季度末净资产的10%。

基金的收益主要取决于基金投资品种的收益，受制于以上关于投资范围等的限制，货币基金的收益不会太高。

交易日的15：00前赎回，则收益于下一交易日到账;如果于交易日的15：00后或者非交易日赎回，则按照下下交易日到账。基金的交易日与股票的交易日一致，都是非节假日的周一至周五，15：00则是股市的收盘时间。

另外，基金每个交易日15：00更新净值，15点后即可以查看盈亏。